Соглашение ЕС 2024 года: проверка криптоклиентов и лимит наличных

18 января 2024 года Совет ЕС и Европарламент достигли предварительного соглашения по части пакета противодействия отмыванию денег. На дату этой новости в марте речь шла о согласовании будущих правил.

Соглашение предусматривало проверку клиентов поставщиками услуг с криптоактивами, в том числе при операциях от €1000, и меры по снижению рисков операций с самостоятельно управляемыми кошельками. Эти положения не равнозначны запрету владеть таким кошельком.

Для наличных платежей был предусмотрен отдельный общеевропейский предел €10 000 с возможностью более низких национальных ограничений. Проверка личности при разовых наличных операциях от €3000 до €10 000 — ещё одно отдельное требование. Эти суммы нельзя переносить на все криптовалютные переводы.

Позднейшее событие: Совет ЕС принял пакет 30 мая 2024 года. Дата принятия и сроки применения его положений не совпадают с датой мартовской новости.

Редакционное уточнение от 26.09.2026: разделены виды операций, пороги и стадии принятия правил.