Крипта в 2024 году: тенденции в индустрии

В 2024 году ожидается продолжение активного роста и развития криптовалютного рынка. Ряд ключевых факторов, вероятно, будут определять динамику этой отрасли в ближайшие 12 месяцев.

Рост институциональных инвестиций

В 2023 году отмечался значительный приток институциональных инвесторов на крипторынок – объем вложенных этими игроками средств вырос почти вдвое по сравнению с предыдущим годом. Эта тенденция, скорее всего, не только сохранится, но и усилится в 2024 году.

Все больше крупных финансовых организаций, хедж-фондов, инвестиционных и пенсионных компаний начнут активно включать криптовалюты в свои инвестиционные портфели. По оценкам аналитиков, к концу 2024 года доля институциональных инвесторов на крипторынке может достичь 15-20%.

К примеру, крупнейший мировой управляющий активами BlackRock недавно анонсировал запуск биткоин-траста, который позволит его клиентам вкладывать средства в биткоин через ИИРА и другие инвестиционные счета.

Другие известные управляющие, включая Fidelity Investments, Stone Ridge Asset Management, Eaglebrook Advisors уже предлагают своим клиентам возможности инвестирования в криптовалюту.

Основными факторами, стимулирующими приток институционального капитала, являются более четкое регулирование крипторынка со стороны госорганов, создание надежной инфраструктуры, а также появление инструментов, позволяющих крупным инвесторам безопасно и удобно размещать средства в криптоактивы.

К таким инструментам можно отнести криптовалютные ЕТF и биткоин-трасты, страховые продукты для защиты цифровых активов, а также расчетно-клиринговые системы.

Еще одним важным фактором привлечения институциональных инвестиций станет ожидаемое в апреле 2024 года событие халвинга биткоина, в результате которого награда майнерам за создание новых блоков этой криптовалюты сократится вдвое. Это приведет к снижению эмиссии и потенциальному дефициту предложения, что положительно отразится на стоимости биткоина.

Рост использования stablecoin

Еще одним знаковым трендом 2024 года станет растущая популярность и масштаб использования стейблкоинов. Эти криптовалюты, привязанные к реальным активам (фиатным валютам, биржевым товарам) будут играть важную роль в развитии финансовой инфраструктуры Web3.

По прогнозам аналитиков, к концу 2024 года совокупная капитализация стейблкоинов может в три раза превысить показатели 2023 года и достичь отметки в 150 млрд долларов.

Основными факторами, способствующими росту этого сегмента, станут более четкое регулирование стейблкоинов в ключевых юрисдикциях, их интеграция в платежные системы технологических гигантов вроде PayPal, Visa, Mastercard, а также использование стабильных монет в качестве основы для децентрализованных финансовых сервисов.

Так, в начале 2024 года Visa расширила возможности расчетов с использованием USDC для своих партнеров, что позволяет компаниям вроде Crypto.com проводить транзакции в стейблкоинах.

К 2024 году стейблкоины по объему ежедневных транзакций могут превзойти такие платежные системы как Visa и MasterCard. Это будет означать их переход на качественно новый уровень использования.

Активное развитие метавселенных

Еще одной перспективной областью развития в 2024 году станут метавселенные – виртуальные миры, объединяющие в себе элементы социальных сетей, компьютерных игр и криптоэкономики.

Уже сейчас активную популярность набирают такие проекты как The Sandbox, Cryptovoxels, Decentraland, Somnium Space. Их аудитория в 2023 году выросла более чем в два раза. Пользователи имеют возможность покупать виртуальную недвижимость и другие IG-активы, участвовать в различных игровых квестах и активностях, общаться с другими резидентами, получать токены за активность.

Объем привлеченных в метавселенные инвестиций в 2023 году достиг 2,8 млрд долларов. Основными инвесторами выступают венчурные фонды и фонды, специализирующиеся на криптовалютных стартапах.

Ключевыми трендами развития этого сегмента в 2024 году называют дальнейший значительный приток инвестиций, запуск новых метавселенных, улучшение графики, интерфейсов и функциональных возможностей уже действующих проектов, а также заметный рост их аудитории.

Так, один из лидеров этого направления The Sandbox анонсировал запуск опции интеграции NFT из коллекций пользователей, что откроет новые возможности для геймификации и монетизации.

Decentraland планирует обновить свой движок до версии 2.0, что позволит существенно улучшить графику, физику, размер локаций и количество одновременных пользователей. Кроме того, в Decentraland будет запущена система квестов с вознаграждениями в токенах проекта.

Somnium Space интегрирует технологию дополненной реальности, что позволит накладывать цифровые объекты поверх физического окружения пользователя, делая взаимодействие с метавселенной еще более реалистичным.

Благодаря всем этим нововведениям и инвестициям аудитория виртуальных миров может вырасти к концу 2024 года до 50-80 миллионов человек.

Повышенное внимание к безопасности

Учитывая целую серию громких хакерских атак на крупные криптопроекты, децентрализованные приложения и блокчейн-стартапы в 2022-2023 годах, в 2024 году особое внимание в отрасли будет уделено вопросам кибербезопасности.

Криптобиржи, лидеры рынка хранения и страхования цифровых активов, а также популярные DeFi-протоколы будут внедрять передовые методы защиты, проводить независимые аудиты смарт-контрактов и bug bounty-программы.

Так, криптобиржа Binance объявила о выделении фонда в $100 млн на проверку безопасности интегрируемых ею новых криптопроектов, а также вознаграждения за сообщения об уязвимостях.

Компании Anchor Protocol и Yearn Finance запускают собственные страховые фонды, из средств которых будут компенсированы потери пользователей в случае взломов.

Разработчики платформ для хранения и страхования цифровых активов начали активно использовать формальную верификацию кода для поиска уязвимостей на этапе написания смарт-контрактов.

Многие криптопроекты формируют внутренние отделы информационной безопасности, а также привлекают сторонних экспертов для комплексной защиты.

Ожидается, что благодаря этим и другим мерам к концу 2024 года экосистема криптовалют станет существенно более надежной и защищенной от внешних и внутренних угроз. Это повысит доверие со стороны рядовых пользователей и институциональных инвесторов, что выведет отрасль на новый уровень развития.

Заключение

Таким образом, 2024 год обещает стать периодом активного прогресса криптовалютной индустрии. Можно ожидать значительного роста ее рыночной капитализации, появления новых видов цифровых активов, стремительно растущей институционализации этого сектора на фоне совершенствования его инфраструктуры.

Вместе с тем повышенное внимание со стороны как технологических компаний, так и регуляторов будет уделяться обеспечению защиты, доверия и безопасности для инвесторов и пользователей.